ファイナンシャルプランナーへお金の相談をしたいんだけどおすすめのところはある？費用があまりかからず、無料だと嬉しいんだけど
今回はファイナンシャルプランナーや専門家に無料で相談できるサービスをまとめました。
「資産運用」「保険」「教育資金」「住宅ローン」「老後資金」と、どの世代にとってもお金に関する悩みが存在します。
ファイナンシャルプランナーはお金に関する専門家のため、具体的な悩みや、漠然とした不安も相談に乗ってくれます。
最近は無料で相談ができるサービスも複数あります。是非この機会に利用を検討してみましょう。
それでは早速本題にまいりましょう。
ファイナンシャルプランナーとはどんな仕事？
「ファイナンシャル・プランナー」は日本FP協会によると次のような仕事をしています。
人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP（ファイナンシャル・プランナー）です。
日本FP協会 ファイナンシャル・プランナー（FP）とは
「ファイナンシャルプランナーは保険とかの相談だけかな」と思っている人がいるかもしれませんが、「保険」はもちろん、「家計管理」「将来資金」「教育資金」「資産運用」「住宅資金」まで幅広くお金の相談に乗ってくれる専門家です。
ファイナンシャルプランナーになるには、資格を取る必要があります。国家検定である「FP技能士（1～3級）」と、日本FP協会が認定する民間資格の「AFP」「CFP」の2種類があります。そのため、きちんと知識のある人がファイナンシャルプランナーになっています。
ファイナンシャルプランナーに相談するメリット
ファイナンシャルプランナーに相談するメリットは大きく２つあります。
- 漠然としたお金に関する不安について解消できる
- これからの資金計画が明確になる
1.漠然としたお金に関する不安について解消できる
「これから将来、今の貯金や収入で大丈夫だろうか」と漠然とした不安がある方が多いと思います。
＜子供の教育資金＞や、＜住宅ローン＞、＜将来の老後資金＞など、お金に関する悩みはどの世代でもそれぞれ存在します。
ファイナンシャルプランナーはお金に関する専門家なので、具体的な数字をもとにどこに問題があるのか相談に乗ってくれます。
自分だけで考えていても日々の生活の中で改善することは難しいです。専門家に相談することで、不安の解消につながることが期待できます。
2.これからの資金計画が明確になる
問題点がわかれば、これからどのように資金を増やしたり使ったりするのかの将来の計画を立てることができます。
また、何か生活状況が変わった時にも相談することで、将来設計を修正することができます。
そのため、ファイナンシャルプランナーへの相談は早い段階で行う方がメリットがあるとも言えます。
無料でファイナンシャルプランナーや専門家に相談できるサービス
ファイナンシャルプランナーや専門家に実際相談できるサービスは色々ありますが、今回は＜無料＞で相談できて、＜オンラインで完結＞できるサービスをご紹介します。
1.マネイロ
「マネイロ」は、はたらく世代向けに資産運用についての学習・相談サービスを提供しています。
将来資金や教育資金などお金に関する相談はもちろんですが、＜NISA（ニーサ）＞や＜iDeco（イデコ）＞など、資産運用についても興味がある方にオススメです。
SBI証券とも提携しているので、ネット証券での資産運用サポートも充実しています。
マネイロでは、ファイナンシャルプランナーでは対応できないような＜投資＞と＜保険＞の両方を取り扱うライセンスを持っている「マネイロコンシェル」という専門家が相談に乗ってくれます。
マネイロには以下のようなメリットがあります。
- スマホやPCで相談が可能
- カメラOFFでOK
- 土日祝日も予約可能
- 女性アドバイザー・男性アドバイザーが選べる
- 無料相談は1時間程度
- 強引な勧誘はなし
- 専門知識がなくてもOK
- 相談は無料で何度でもOK
マネイロでは相談以外にもお金に関する知識を学べる＜オンラインセミナー＞も提供しています。いきなり相談は怖いなという人はまずオンラインセミナーから受けてみるのもよいでしょう。
相談は何度でも無料で行うことができるから、節目節目で相談するのもありだよ
2.マネプロ
「マネプロ」は、 特定の金融機関に偏らない立場で、ライフプランの実現をプロデュースする無料のワンストップ金融コンサルティングサービスです。
運営会社のブロードマインドは東証グロース市場に上場している上場企業です。
保険・証券・住宅ローンなど幅広い分野に対応しています。
「マネプロ」には以下のようなメリットがあります。
- ＜オンライン＞または＜対面＞（一部地域）で相談が可能
- 相談件数は15万件以上
- 専門知識がなくてもOK
- 相談は無料で何度でもOK
- アフターフォローあり
- 上場企業が運営しているので安心
提携金融機関は約60社！多くの選択肢の中から選びたいならおすすめだよ
無料でファイナンシャルプランナーや専門家に相談できるのはなぜ？
基本的に金融商品や保険を購入した場合にかかる金融機関等からのコミッション（取扱手数料）がアドバイザーの報酬となるため、相談は無料で行っています。
「手数料が利益になるなら、強引な勧誘があるのでは？」と心配する人がいるかもしれませんが、マネイロでは強引な勧誘はしないと明記されているので安心して利用しましょう。
マネプロでも「押し売りはされなかった」というお客様の声があります。
心配な場合は、対面ではなくオンラインでの相談にしましょう。オンラインなら無理な勧誘をされたら回線を切断することも可能です。
ファイナンシャルプランナーに関するよくある疑問
最後にファイナンシャルプランナーについてよくある疑問をまとめました。
ひとつずつ見ていきましょう。
ファイナンシャルプランナーは怪しい？
ファイナンシャルプランナーは、国家資格・民間資格が必要です。お金に関する相談となると胡散臭いと感じる方がいるかもしれませんが、知識を持った専門家のため怪しくはありません。
ファイナンシャル プランナーへの相談は意味ない？
ファイナンシャルプランナーにも様々な方がいるので、合う合わないということはあるかもしれませんし、また、相談したからと言って急にお金が増えるわけでもないので、意味がないと感じる人がいるかもしれません。
しかし、第三者の専門家の視点からアドバイスを得ることができるため具体的な対策を考えることができます。また、心理的な負担を解消することにも役立ちます。
ファイナンシャル プランナーへ相談するのが恥ずかしい
お金に関することはかなりプライベートなことなので相談するのは恥ずかしいという気持ちは当然です。
しかし、ファイナンシャルプランナーは＜仕事＞としてあらゆる人のお金の相談に乗っているので、あまり気にする必要はありません。友達などには相談しにくい内容なので、専門家に相談してみましょう。
どうしても恥ずかしくてできないという方は、マネーセミナーなどから金融知識を得ていくのもおすすめです。
まとめ：ファイナンシャルプランナーへ無料で相談できるサービス
今回はファイナンシャルプランナーに相談するメリットや、実際に無料で専門家に相談できるサービスについてまとめました。
家計のことは相談する相手がいなくて、自分だけで抱え込みがちです。知識を持った専門家に相談することによって心理的な負担を軽くできる効果も期待できます。悩んでいる方はぜひ相談を検討してみましょう。
※各情報は執筆時のものになります。
※当ブログ・yurufuwaで提供する情報は投資勧誘や投資に関する助言をすることを目的としておりません。投資には必ずリスクがあります。投資を行う際は、リスクを認識したうえで、自分自身の判断と責任に基づいて行うようにしてください。